За первые пять месяцев 2026 года пятеро людей в Словакии получили обвинения в отмывании денег. Сами того не подозревая, они стали звеном в преступной схеме, согласившись на предложение быстрого заработка. Полиция предупреждает о распространении мошенничества, где злоумышленники используют чужие банковские счета для легализации средств, полученных преступным путем.
Эта схема, известная как «денежный мул» (money mule), втягивает обычных людей в серьёзные преступления, часто из-за их неосведомленности или сложного финансового положения. За участие в такой деятельности, даже по неосторожности, можно получить реальный тюремный срок.
Что произошло: полиция предупреждает о новой волне мошенничества
Национальный центр борьбы с отдельными видами преступности (Národná centrála osobitných druhov kriminality) сообщил об активизации мошенников, которые ищут людей для отмывания денег. По данным пресс-секретаря Президиума Полицейского корпуса Романа Гайека, только за пять месяцев этого года были выдвинуты обвинения пятерым лицам, через счета которых прошло около 2,2 миллиона евро преступных средств.
Схема работает так:
Мошенники находят потенциальных жертв через социальные сети, фейковые объявления о работе или телефонные звонки.
Они предлагают быстрый и лёгкий заработок за простую «услугу»: открыть на своё имя новый банковский счёт или предоставить доступ к уже существующему.
За это обещают финансовое вознаграждение — одноразовое или в виде процента от транзакций.
Люди, которые соглашаются, становятся «финансовыми мулами». Они не только теряют контроль над собственным счётом, но и становятся соучастниками уголовного преступления, помогая преступникам скрыть происхождение денег, полученных от киберпреступлений, торговли наркотиками или других незаконных действий.
Кто такой «финансовый мул» и чем это грозит
«Финансовый мул» — это человек, который сознательно или бессознательно переводит незаконно полученные деньги между разными счетами, часто в разных странах. Это помогает преступникам запутать следы и усложняет работу правоохранительных органов.
Многие считают, что если они не знали о преступном происхождении средств, то им ничего не грозит. Однако словацкое законодательство рассматривает это иначе.
Ответственность по неосторожности: Даже если вы не знали, что участвуете в отмывании денег, но должны были об этом подозревать, вас могут привлечь к ответственности. За легализацию доходов, полученных преступным путём по неосторожности, грозит лишение свободы на срок до двух лет.
Сознательное участие: Если же следствие докажет, что вы действовали умышленно, наказание будет значительно строже. Согласно Уголовному кодексу Словакии (§ 233 Trestný zákon), за такое преступление предусмотрено лишение свободы на срок от двух до двадцати лет, в зависимости от обстоятельств (например, участие в организованной группе или отмывание особо крупных сумм).
Кроме уголовной ответственности, человек рискует испортить свою кредитную историю, получить блокировку всех банковских счетов и попасть в «чёрные списки» финансовых учреждений.
Как распознать ловушку: главные признаки
Мошенники часто маскируются под работодателей, инвестиционных консультантов или даже благотворительные организации. Чтобы не стать их жертвой, обращайте внимание на такие тревожные сигналы:
Предложения «лёгких денег». Обещания высокого дохода за минимальные усилия, особенно если работа заключается только в получении и переводе средств.
Требование использовать личный счёт. Легальные компании никогда не просят сотрудников использовать их личные счета для корпоративных финансовых операций.
Неясное описание работы. Объявления о вакансии без конкретных требований к опыту и образованию, где основная задача — «финансовый менеджмент» или «обработка платежей».
Работа на «иностранную компанию». Мошенники часто представляются зарубежными фирмами, которым якобы нужен местный агент для избежания высоких комиссий за международные переводы.
Просьба предоставить личные данные. Требование предоставить данные для входа в интернет-банкинг, данные паспорта или ID-карты (občiansky preukaz) либо платёжной карты.
Что делать, если вы получили такое предложение
Полиция и эксперты по кибербезопасности советуют соблюдать простые правила, чтобы защитить себя и свои финансы:
Никогда не предоставляйте личные данные. Не делитесь данными своих документов, банковских карт или доступом к интернет-банкингу с неизвестными лицами, ни по телефону, ни в соцсетях.
Не открывайте счета по просьбе третьих лиц. Ваш банковский счёт — это ваша ответственность. Не позволяйте никому им пользоваться.
Будьте скептичны. Если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, — скорее всего, это мошенничество.
Немедленно сообщите в банк. Если вы подозреваете, что ваш счёт могли использовать для мошеннических операций, или вы уже предоставили свои данные, немедленно заблокируйте счёт, обратившись в свой банк.
Обратитесь в полицию. О любой подозрительной предложении или инциденте стоит сообщить полиции. Это можно сделать лично в ближайшем отделении или по экстренному номеру 158. Ваше обращение может помочь не только вам, но и предотвратить преступления в будущем.
